در دنیای پرشتاب و پیچیده سرمایه‌گذاری، انتخاب بهترین روش برای مدیریت دارایی‌ها یکی از مهم‌ترین تصمیماتی است که سرمایه‌گذاران با آن روبرو هستند. دو روش اصلی که اغلب مورد بررسی قرار می‌گیرند، پراپ تریدینگ و ترید شخصی هستند. هر کدام از این روش‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند، اما به نظر می‌رسد که پراپ تریدینگ می‌تواند گزینه‌ای مؤثرتر برای معامله‌گران باشد.
در این مقاله، به بررسی دلایلی که چرا پراپ از ترید شخصی بهتر است، می‌پردازیم. ابتدا به تعریف و تاریخچه‌ی پراپ و سپس به بررسی مزایا و معایب آن می‌پردازیم.
پراپ چیست؟
پراپ یک اصطلاح مرسوم در بازار مالی است که به ارائه سرمایه برای معامله‌گران مالی اشاره دارد. شرکت‌های پراپ به عنوان ارائه‌دهندگان سرمایه در بازارهای مالی عمل می‌کنند و به معامله‌گران کمک می‌کنند تا با استفاده از سرمایه‌های ارائه شده، معاملات خود را انجام دهند.
به‌طورکلی، معامله‌گرانی که در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند، به دنبال دسترسی به سرمایه برای انجام معاملات هستند. پراپ‌ها به عنوان منابعی از سرمایه، به معامله‌گران این امکان را می‌دهند که با استفاده از سرمایه‌های ارائه شده، به معاملات خود ادامه دهند و از فرصت‌های موجود در بازارهای مالی بهره‌مند شوند.
تاریخچه و تکامل پراپ فرم‌ها
پراپ فرم‌ها، یا به عبارت دیگر شرکت‌های پراپ، شرکت‌هایی هستند که به عنوان منابعی از سرمایه در بازارهای مالی عمل می‌کنند. تاریخچه این روش به دهه ۱۹۷۰ برمی‌گردد، زمانی که با ظهور بازارهای مالی اوایل مدرن، نیاز به منابع سرمایه برای معامله‌گران بیشتر شد. این شرکت‌ها در طی سال‌ها توسعه یافته‌اند و با پیشرفتهای فنی و تغییرات در قوانین مالی، به یکی از ابزارهای مهم در سرمایه‌گذاری تبدیل شده‌اند. در حال حاضر، پراپ فرم‌ها یکی از اصولی‌ترین و پرکاربردترین روش‌های تأمین سرمایه در بازارهای مالی هستند.
تفاوت پراپ تریدینگ و ترید شخصی
تفاوت مهمی بین پراپ تریدینگ و ترید شخصی وجود دارد. در پراپ تریدینگ، معامله‌گران از سرمایه‌های شرکت‌های پراپ برای انجام معاملات استفاده می‌کنند، درحالی‌که در ترید شخصی، معامله‌گران خودشان سرمایه‌گذاری و معامله می‌کنند. این تفاوت مهم نه‌تنها در مباحث مالی، بلکه در رویکرد و ریسک معامله‌گران نیز بسیار اهمیت دارد.
یکی از مزایای پراپ تریدینگ این است که معامله‌گران می‌توانند از سرمایه و سیستم‌های کنترل ریسک شرکت‌های پراپ استفاده کنند و بهره‌وری بیشتری در معاملات خود داشته باشند. از طرف دیگر، ترید شخصی بیشترین کنترل را به معامله‌گران می‌دهد و معامله‌گر در این حالت مسئولیت کامل معاملات و سرمایه خود را بر عهده دارد، اما این شرایط با ریسک بالایی همراه است و ممکن است سرمایه‌ی درگیر در معاملات دچار زیان شود.
نحوه عملکرد پراپ فرم‌ها
نحوه عملکرد پراپ فرم‌ها به شیوه‌ای است که این شرکت‌ها به عنوان منابع سرمایه در بازارهای مالی عمل می‌کنند و به معامله‌گران کمک می‌کنند تا با استفاده از سرمایه‌های ارائه شده، معاملات خود را انجام دهند.
معامله‌گران با شرکت در چالش‌های پراپ سعی در اثبات مهارت‌های معامله‌گری خود دارند که در نهایت بتوانند سرمایه‌ی موردنیاز خود را تأمین کنند.
چالش‌های پراپ می‌توانند انواع مختلفی داشته باشند از جمله مطرح‌ترین چالش‌ها، چالش‌های دومرحله‌ای هستند.
معامله‌گران در این نوع از چالش‌ها، در دو مرحله معامله انجام می‌دهند و باید به تارگت‌های مشخصی برسند تا به مرحله‌ی بعد راه یابند.
مدیریت ریسک، بزرگ‌ترین علت برای “چرا پراپ را انتخاب کنیم”
مدیریت ریسک بهتر یکی از مزایای اصلی استفاده از پراپ فرم‌ها در بازارهای مالی است. این شرکت‌ها تخصص و تجربه بالایی در مدیریت ریسک دارند و از ابزارها و تکنیک‌های پیشرفتهای برای این منظور استفاده می‌کنند. با تحلیل دقیق و تعیین استراتژی‌های مناسب، پراپ فرم‌ها می‌توانند به معامله‌گران کمک کنند تا ریسک‌های معاملاتی خود را کاهش دهند و از احتمالات مختلفی که ممکن است بر معاملاتشان تأثیر بگذارد، حفاظت کنند.
با استفاده از پراپ‌ها دیگر لازم نیست که معامله‌گران برای تأمین سرمایه‌ی اولیه‌ی موردنیاز خود اقدامات مختلفی مانند وام‌گرفتن، قرض گرفتن، فروش دارایی‌ها و… انجام دهند و به‌سادگی و بدون اعمال فشار روانی مضاعف می‌توانند در چالش‌های پراپ شرکت کرده و در صورت موفقیت، سرمایه‌ی موردنیاز خود را به دست آورند.
مقایسه پراپ تریدینگ و ترید شخصی
مقایسه پراپ تریدینگ و ترید شخصی به ارائه دو رویکرد مختلف در معاملات مالی می‌پردازد، هر کدام با مزایا و معایب خاص خود.
در ترید شخصی، معامله‌گر به‌صورت مستقیم در بازارهای مالی معامله می‌کند و تمام مسئولیت‌ها و ریسک‌ها به عهده اوست. از مزایای این روش می‌توان به انعطاف بیشتر و کنترل دقیق‌تر بر معاملات اشاره کرد، اما معایب آن شامل نیاز به تجربه و دانش بالا برای موفقیت، ریسک بالایی در صورت عدم آمادگی کافی، و احتمال زیان در سرمایه‌ی اولیه است.
در مقابل، پراپ تریدینگ، سرمایه‌گذاران را به عنوان مشترکین یا شریکانی در یک شرکت پراپ می‌شناسد. این روش از مزایایی همچون دسترسی به تخصص و تجربه بالا، مدیریت ریسک بهتر توسط تیم‌های حرفه‌ای، و استفاده از داده‌ها و تحلیل‌های پیشرفته برای معاملات، برخوردار است.
استفاده از هر روش بسته به شرایط و هدف‌های هر معامله‌گری متفاوت است. معامله‌گران باتجربه و آن دسته از معامله گرانی که سرمایه‌ی اولیه‌ی موردنیاز خود را می‌توانند به‌سادگی فراهم کنند، ممکن است، معامله با سرمایه‌ی شخصی را انتخاب کنند.
در مقابل، معامله گرانی که تجربه یا دانش کافی ندارند، ممکن است بهتر باشد که از پراپ تریدینگ استفاده کنند و سرمایه‌ی خود را درگیر ریسک‌های معاملاتی نکنند.
ریسک‌های مرتبط با ترید شخصی
ترید با سرمایه‌ی شخصی، ریسک‌های بسیاری می‌تواند داشته باشد. یکی از اصلی‌ترین ریسک‌های مرتبط با ترید شخصی، عدم وجود تجربه و دانش کافی در بازارهای مالی است. بسیاری از سرمایه‌گذاران مبتدی که به‌صورت شخصی معامله می‌کنند، ممکن است با نوسانات بازار و رویدادهای غیرمنتظره روبرو شده و تصمیمات نادرستی بگیرند که به افت سرمایه و خسارات مالی منجر می‌شود.
علاوه بر این، ترید شخصی معمولاً با محدودیت‌های مالی شخصی همراه است. این محدودیت‌ها می‌توانند باعث شود که معامله‌گران به امید کسب سود سریع به دنبال ریسک‌های بیشتر و معاملات پرریسک‌تر بگردند. این رفتارها می‌تواند به افزایش خطرات مالی و سقوط سرمایه منجر شود، زیرا تصمیمات بدون برنامه و بررسی دقیق ممکن است به تحمیل زیان‌های قابل‌توجهی بر سرمایه منجر شود.
همچنین، عدم توانایی در مدیریت ریسک‌های معاملاتی نیز یکی از مشکلاتی است که معمولاً در ترید شخصی به وجود می‌آید. بدون دسترسی به ابزارهای تحلیلی پیشرفته و تجربه لازم، تریدرها ممکن است نتوانند به‌درستی ریسک‌های مرتبط با معاملات را شناسایی و مدیریت کنند که به عدم موفقیت و سقوط سرمایه آن‌ها منجر خواهد شد. این امر نشان‌دهنده اهمیت دسترسی به تخصص و تجربه در مدیریت ریسک در ترید شخصی است.
مقاله حاضر به بررسی مزایا و معایب استفاده از پراپ فرم‌ها و ترید با سرمایه‌ی شخصی در بازارهای مالی پرداخت. هر دو روش دارای ویژگی‌ها و مزایا و معایب خاص خود هستند که باید با شرایط و هدف‌های سرمایه‌گذاری متناسب‌سازی شوند. استفاده از پراپ فرم‌ها می‌تواند به سرمایه‌گذاران دسترسی به تخصص و تجربه بالا، مدیریت ریسک بهتر، و دسترسی به منابع تحلیلی و داده‌های پیشرفته را فراهم کند. درعین‌حال، ترید شخصی انعطاف بیشتر و کنترل دقیق‌تر را برای تریدر فراهم می‌کند.
باتوجه‌به موارد ذکر شده، انتخاب بهینه بین این دو روش وابسته به عواملی از قبیل سطح دانش و تجربه، میزان ریسک قابل‌قبول و… است. برای برخی از معامله‌گران، ترید با سرمایه‌ی شخصی ممکن است مناسب باشد، درحالی‌که برای برخی دیگر استفاده از پراپ فرم‌ها منطقی‌تر است.
