وقتی یک حساب فاند شده پراپ دریافت میکنید، در واقع این فرصت را به دست آوردهاید که بدون استفاده از سرمایه شخصی، با سرمایه شرکت معامله کنید و سهمی از سود معاملات را دریافت کنید. البته این فرصت در کنار خودش قوانین و محدودیتهایی هم دارد و اگر آنها را نادیده بگیرید، ممکن است حساب خود را از دست بدهید.
حساب فاند شده پراپ یعنی چه؟
حساب فاند شده پراپ (Prop Firm Funded Account) حسابی است که یک شرکت پراپ پس از موفقیت معاملهگر در مراحل چالش، در اختیار او قرار میدهد. در این حساب که نام دیگر آن funded account است، سرمایه متعلق به شرکت است و معاملهگر با استفاده از همان سرمایه در بازار معامله میکند. اگر معاملات سودآور باشند، سود به دست آمده بر اساس درصدی که از قبل تعیین شده، بین معاملهگر و شرکت تقسیم میشود.
به زبان سادهتر، در حساب فاند شده دیگر لازم نیست سرمایه خودتان را وارد بازار کنید. شرکت سرمایه را تامین میکند و شما با استفاده از مهارت و استراتژی معاملاتی خود تلاش میکنید سود به دست آورید. به همین دلیل، بسیاری از تریدرها پراپ تریدینگ را راهی مناسب برای رشد در بازارهای مالی، بهویژه فارکس، میدانند.
البته داشتن حساب فاند شده به این معنی نیست که دیگر محدودیتی وجود ندارد. تقریبا همه شرکتهای پراپ قوانینی مانند حد ضرر روزانه، حد ضرر کلی، مدیریت ریسک و شرایط برداشت سود را برای معاملهگران در نظر میگیرند. در واقع، هدف شرکت این است که مطمئن شود شما فقط یک بار خوششانس نبودهاید، بلکه میتوانید در بلندمدت هم با نظم و مدیریت سرمایه معاملات سوددهی داشته باشید.
به همین دلیل، دریافت حساب فاند شده شروع یک همکاری حرفهای با شرکت پراپ است، نه پایان مسیر. هرچه بهتر قوانین را رعایت کنید و معاملات منظمتری داشته باشید، شانس بیشتری برای حفظ حساب و افزایش درآمدتان خواهید داشت.
شرکتهای پراپ چگونه حساب فاند شده ارائه میکنند؟
شاید برایتان سوال باشد که چرا شرکتهای پراپ حاضر میشوند سرمایه خود را در اختیار معاملهگران قرار دهند. مگر این کار برای آنها ریسک ندارد؟ پاسخ این است که شرکتهای پراپ قبل از دادن سرمایه واقعی، معاملهگران را در چند مرحله ارزیابی میکنند تا مطمئن شوند فرد توانایی مدیریت ریسک و معامله منظم را دارد.
به همین دلیل، بیشتر شرکتهای پراپ اول یک چالش معاملاتی برگزار میکنند. در این مرحله، معاملهگر باید به اهداف مشخصی مثل رسیدن به درصد سود تعیینشده، رعایت حد ضرر و مدیریت سرمایه پایبند باشد. اگر این مرحله با موفقیت پشت سر گذاشته شود، در بسیاری از شرکتها یک مرحله دیگر به نام Verification یا راستیآزمایی نیز وجود دارد. هدف این مرحله این است که شرکت مطمئن شود عملکرد خوب معاملهگر اتفاقی نبوده و او میتواند همان سبک معامله را ادامه دهد.
بعد از قبولی در این مراحل، شرکت حساب فاند شده را در اختیار معاملهگر قرار میدهد. از این لحظه، تریدر با سرمایه شرکت معامله میکند و در صورت کسب سود، درصد مشخصی از آن را دریافت خواهد کرد. این درصد که به آن Profit Split گفته میشود، بسته به قوانین هر شرکت متفاوت است و معمولا بین 70 تا 90 درصد به نفع معاملهگر است.
در واقع، مدل کاری شرکتهای پراپ بر پایه همکاری با معاملهگران موفق است. هرچه معاملهگر عملکرد بهتری داشته باشد و قوانین را رعایت کند، هم خودش سود بیشتری به دست میآورد و هم شرکت از این همکاری سود میبرد. به همین دلیل، شرکتهای پراپ بیشتر از اینکه به دنبال معاملهگران پرریسک باشند، به دنبال افرادی هستند که بتوانند در بلندمدت با ثبات و نظم معامله کنند.
تفاوت حساب چالش، Verification و حساب فاند شده
اگر بهتازگی وارد دنیای پراپ شده باشید، احتمالا با اصطلاحاتی مثل Challenge، Verification و حساب فاند شده روبهرو شدهاید. این سه مرحله به هم مرتبط هستند، اما هدف و قوانین هر کدام با دیگری تفاوت دارد. آشنایی با این تفاوتها باعث میشود بهتر بدانید در هر مرحله چه انتظاری از شما میرود.
در مرحله چالش (Challenge)، هدف اصلی این است که مهارت معاملاتی خود را ثابت کنید. شرکت از شما میخواهد در کنار رسیدن به یک هدف سود مشخص، قوانین مدیریت ریسک را هم رعایت کنید. در این مرحله هنوز سرمایهای در اختیار شما قرار نگرفته و در واقع در حال ارزیابی شدن هستید.
اگر چالش را با موفقیت پشت سر بگذارید، در بسیاری از شرکتهای پراپ وارد مرحله Verification میشوید. این مرحله معمولا قوانین مشابه چالش دارد، اما هدف آن اطمینان از این است که موفقیت شما اتفاقی نبوده است. شرکت بررسی میکند که آیا همچنان میتوانید با همان نظم، مدیریت سرمایه و استراتژی قبلی معامله کنید یا خیر.
پس از قبولی در این دو مرحله، نوبت به “حساب فاند شده پراپ” میرسد. این همان مرحلهای است که بسیاری از معاملهگران برای رسیدن به آن تلاش میکنند. حالا شما میتوانید با سرمایه شرکت معامله کنید و در صورت سودآوری، سهم خود را از سود دریافت کنید. البته در این مرحله هم رعایت قوانین ضروری است و نقض آنها ممکن است باعث از دست رفتن حساب شود.
در جدول زیر این سه مرحله با هم مقایشه شده:
| مرحله | هدف | امکان برداشت سود |
| چالش (Challenge) | ارزیابی مهارت معاملهگر | ندارد |
| Verification | تایید ثبات عملکرد معاملهگر | ندارد |
| حساب فاند شده | معامله با سرمایه شرکت و کسب درآمد | دارد |
در واقع، چالش و Verification آزمونهایی هستند که باید با موفقیت پشت سر بگذارید، اما حساب فاند شده مرحلهای است که نتیجه تلاش شما را به درآمد واقعی تبدیل میکند.
بعد از پاس کردن چالش چه اتفاقی میافتد؟
در اولین قدم، معمولا نتیجه معاملات و رعایت قوانین مدیریت ریسک توسط شرکت بررسی میشود. سپس ممکن است از شما خواسته شود مدارک هویتی خود را برای احراز هویت ارسال یا بارگذاری کنید. این مراحل بسته به شرکت پراپ میتواند کمی متفاوت باشد، اما در بیشتر موارد طی چند روز کاری انجام میشود.
بعد از تکمیل این مراحل، اطلاعات ورود به حساب ریل پراپ یا همان حساب فاند شده برای شما ارسال میشود. از این لحظه میتوانید با سرمایه شرکت معامله کنید و در صورت کسب سود، سهم خود را مطابق قوانین دریافت کنید.
البته بسیاری از معاملهگران در همین نقطه دچار یک اشتباه میشوند؛ آنها تصور میکنند چون به حساب فاند شده رسیدهاند، باید سریعتر و با حجم بالاتری معامله کنند تا سود بیشتری به دست آورند. در حالی که دقیقا برعکس است. مهمترین هدف در روزها و هفتههای اول، حفظ حساب و رعایت قوانین است، نه به دست آوردن سودهای بزرگ.
بهتر است در ابتدای کار با همان استراتژی و همان میزان ریسکی معامله کنید که باعث موفقیت شما در چالش شده است. اگر توانستید با مدیریت سرمایه مناسب به حساب فاند شده برسید، نظم و انضباط بهترین شانس شما برای حفظ حساب و دریافت سودهای مستمر است.
در واقع، بعد از پاس کردن چالش پراپ، نقش شما از یک شرکتکننده چالش به یک معاملهگر حرفهای تغییر میکند. از این مرحله به بعد، هر تصمیم معاملاتی میتواند روی ماندگاری حساب و درآمد آینده شما تاثیر بگذارد؛ بنابراین عجله برای سودهای بزرگ معمولا نتیجهای جز از دست دادن حساب نخواهد داشت.
مهمترین قوانین حساب فاند شده
تقریبا همه شرکتهای پراپ قوانینی را برای مدیریت ریسک در نظر میگیرند و رعایت این قوانین برای حفظ حساب ضروری است. حتی اگر معاملات شما سودآور باشد، نقض برخی از این قوانین میتواند باعث بسته شدن حساب شود.
حد ضرر روزانه (Daily Drawdown)
حد ضرر روزانه بیشترین مقداری است که اجازه دارید در طول یک روز معاملاتی از دست بدهید. اگر مجموع ضرر معاملات شما در یک روز از این مقدار بیشتر شود، قوانین شرکت را نقض کردهاید و حساب فاند شده خود را از دست میدهید.
به همین دلیل، بسیاری از معاملهگران حرفهای هیچوقت تمام حد ضرر روزانه را درگیر نمیکنند. آنها معمولا برای هر معامله بخش کوچکی از سرمایه را ریسک میکنند تا اگر چند معامله ناموفق پشت سر هم داشتند، همچنان فضای کافی برای ادامه فعالیت داشته باشند.
حد ضرر کلی (Maximum Drawdown)
حد ضرر کلی، حداکثر افت سرمایهای است که از ابتدای دریافت حساب اجازه دارید داشته باشید. این محدودیت فقط به یک روز مربوط نیست و کل عملکرد حساب را در بر میگیرد.
حداقل روزهای معاملاتی
بعضی از شرکتهای پراپ از معاملهگران میخواهند در تعداد مشخصی از روزها معامله انجام دهند. هدف از این قانون این است که شرکت مطمئن شود نتایج شما حاصل یک یا دو معامله اتفاقی نیست و عملکردی پایدار دارید.
تقسیم سود (Profit Split)
یکی از مهمترین مزیتهای حساب فاند شده، دریافت سهمی از سود معاملات است. در این مدل، سود حاصل از معاملات بین معاملهگر و شرکت تقسیم میشود و درصد آن از قبل مشخص است. در کنار درصد تقسیم سود، بهتر است به زمان برداشت، حداقل مبلغ قابل برداشت و قوانین مربوط به پرداختها هم توجه کنید.
اشتباهات رایج تریدرها بعد از گرفتن حساب فاند شده
یکی از رایجترین اشتباهات، افزایش ناگهانی حجم معاملات است. بعضی از تریدرها بعد از دریافت حساب فاند شده هیجانزده میشوند و فکر میکنند باید در مدت کوتاهی سود زیادی به دست آورند. به همین دلیل حجم معاملات خود را چند برابر میکنند و به سرعت به حد ضرر روزانه یا کلی میرسند.
اشتباه دیگری که زیاد دیده میشود، تغییر استراتژی بعد از موفقیت در چالش است. اگر یک روش معاملاتی توانسته شما را به حساب فاند شده برساند، منطقی نیست که درست بعد از شروع کار، آن را کنار بگذارید.
معامله از روی احساسات نیز یکی دیگر از دلایل رایج از دست رفتن حسابهای فاند شده است. بعد از چند معامله سودده، اعتمادبهنفس بیش از حد میتواند باعث شود قوانین مدیریت ریسک را نادیده بگیرید. از طرفی، بعد از چند ضرر متوالی هم ممکن است وسوسه شوید با معاملات بزرگتر ضررها را جبران کنید؛ رفتاری که معمولا نتیجه خوبی ندارد.
برخی معاملهگران هم به قوانین شرکت توجه کافی نمیکنند. برای مثال، بدون اطلاع از محدودیتهای مربوط به اخبار اقتصادی، نگهداری معاملات در آخر هفته یا سقف ریسک مجاز معامله میکنند. این در حالی است که حتی اگر معامله سودآور باشد، نقض قوانین میتواند باعث از دست رفتن حساب شود.
در نهایت، یکی از مهمترین اشتباهات این است که معاملهگر هدف خود را از حفظ حساب به سودهای بزرگ و سریع تغییر میدهد. در حساب فاند شده، اولویت اصلی باید ماندگاری باشد. وقتی بتوانید برای مدت طولانی قوانین را رعایت کنید و سودهای منظم به دست آورید، درآمد شما بهمراتب بیشتر از زمانی خواهد بود که بخواهید در چند روز به سودهای بزرگ برسید.
چکلیست شروع معامله در حساب فاند شده
قبل از شروع معاملات، این موارد را بررسی کنید:
- قوانین شرکت پراپ را دوباره مرور کنید.
مطمئن شوید حد ضرر روزانه، حد ضرر کلی، قوانین مربوط به اخبار، زمان برداشت سود و سایر شرایط شرکت را بهخوبی میدانید. - ریسک هر معامله را از قبل مشخص کنید.
قبل از ورود به بازار، تعیین کنید در صورت فعال شدن حد ضرر، چه مقدار از سرمایه را از دست میدهید. هیچوقت بدون برنامه وارد معامله نشوید. - فقط بر اساس استراتژی خود معامله کنید.
اگر سیگنال معامله با قوانین استراتژی شما مطابقت ندارد، بهتر است از آن صرفنظر کنید. قرار نیست هر روز و هر ساعت در بازار حضور داشته باشید. - تقویم اقتصادی را بررسی کنید.
انتشار اخبار مهم میتواند نوسانات شدیدی در بازار ایجاد کند. اگر شرکت پراپ برای معامله هنگام اخبار محدودیتی دارد، حتما آن را رعایت کنید. - برای روز معاملاتی هدف مشخص داشته باشید.
قبل از شروع، بدانید امروز چه مقدار ریسک میکنید و در چه شرایطی معامله را متوقف خواهید کرد. داشتن برنامه باعث میشود تصمیمهای لحظهای کمتری بگیرید. - بعد از هر معامله نتیجه را ثبت کنید.
ثبت دلیل ورود، خروج و نتیجه معامله در ژورنال معاملاتی به شما کمک میکند نقاط قوت و ضعف خود را بهتر بشناسید و در طول زمان عملکردتان را بهتر کنید.
یادتان باشد که موفقیت در حساب فاند شده به تعداد معاملات بیشتر وابسته نیست؛ بلکه به کیفیت تصمیمهایی بستگی دارد که میگیرید. گاهی بهترین تصمیم یک معاملهگر این است که در شرایط نامناسب، هیچ معاملهای انجام ندهد. نظم، صبر و پایبندی به برنامه معاملاتی، مهمترین عواملی هستند که به شما کمک میکنند حساب فاند شده خود را برای مدت طولانی حفظ کنید.
چه زمانی برای برداشت سود اقدام کنیم؟
واقعیت این است که پاسخ این سوال به قوانین شرکت پراپ و برنامه معاملاتی شما بستگی دارد. بیشتر شرکتها زمان مشخصی برای برداشت سود تعیین میکنند؛ برای مثال ممکن است اولین برداشت پس از 14 یا 30 روز امکانپذیر باشد و بعد از آن بتوانید در بازههای زمانی مشخص درخواست پرداخت ثبت کنید. بنابراین قبل از هر اقدامی، حتما قوانین مربوط به برداشت سود را مطالعه کنید.
نکته مهم دیگر این است که برای برداشت سود عجله نکنید، اما آن را بیش از حد هم به تعویق نیندازید. بسیاری از معاملهگران حرفهای ترجیح میدهند سود خود را بهصورت منظم و در بازههای زمانی مشخص برداشت کنند. این کار باعث میشود هم سود خود را دریافت کنند و هم فشار روانی کمتری برای حفظ سودهای بزرگ روی حساب داشته باشند.
از طرفی، اگر تازه حساب فاند شده گرفتید، بهتر است در هفتههای اول بیشتر روی حفظ حساب و رعایت قوانین تمرکز کنید تا گرفتن سودهای بزرگ. وقتی عملکرد شما به ثبات رسید، برداشت سود هم به یک روند منظم و قابل پیشبینی تبدیل میشود.
جمعبندی؛ چطور حساب فاند شده را حفظ کنیم؟
رسیدن به حساب فاند شده پراپ یک موفقیت ارزشمند است، اما مهمتر از گرفتن این حساب، حفظ آن در بلندمدت است. بسیاری از معاملهگران توانایی پاس کردن چالش را دارند، اما فقط کسانی میتوانند برای ماهها یا حتی سالها از این فرصت استفاده کنند که به مدیریت ریسک و نظم معاملاتی پایبند بمانند.
به طور کلی، همان روشی که شما را به حساب فاند شده رسانده است، بهترین راه برای حفظ آن نیز هست. بنابراین بعد از دریافت حساب، نیازی نیست حجم معاملات را افزایش دهید یا استراتژی جدیدی را امتحان کنید. ادامه دادن همان برنامهای که قبلا جواب داده، معمولا بهترین تصمیم است.
همچنین فراموش نکنید که قبل از هر معامله، قوانین شرکت پراپ را در نظر بگیرید، برای هر معامله ریسک مشخصی تعیین کنید، احساسات خود را کنترل کنید و عملکردتان را بهطور منظم بررسی کنید. این عادتهای ساده در بلندمدت تفاوت بزرگی در معاملات شما ایجاد میکند.
سوالات متداول درباره حساب فاند شده پراپ
- آیا حساب فاند شده همان حساب ریل پراپ است؟
بله. در بیشتر شرکتهای پراپ، حساب فاند شده همان حساب ریل پراپ است که معاملهگر میتواند با سرمایه شرکت در بازار معامله کند و از سود معاملات سهم دریافت کند. - چه زمانی میتوان سود حساب فاند شده را برداشت کرد؟
زمان برداشت سود به قوانین هر شرکت پراپ بستگی دارد. بهتر از قبل از ورود به چالش پراپ قوانین مربوط به برداشت سود را بررسی کنید. - آیا برای معامله در حساب فاند شده باید از سرمایه شخصی استفاده کنم؟
خیر. در حساب فاند شده، سرمایه توسط شرکت پراپ تامین میشود و شما با همان سرمایه معامله میکنید. تنها در صورتی که سود کسب کنید، سهم مشخصی از سود به شما پرداخت خواهد شد.
